Банк не имеет права штрафовать клиента за отказ предоставить информацию

Верховный суд РФ: банк не имеет права штрафовать клиента за отказ предоставить информацию о подозрительных операциях

Банк заподозрил клиента в проведении сомнительных операций и запросил у него соответствующую информацию. Поскольку клиент не предоставил данные, банк, следуя своим внутренним правилам по открытию и обслуживанию счетов, наложил штраф. Клиент счел это неправомерным обогащением, но три судебные инстанции не поддержали его позицию.

Согласно мнению Верховного суда РФ, кредитная организация не вправе взимать штраф за отказ предоставить информацию в соответствии с Законом о противодействии легализации преступных доходов. Ранее Верховный суд уже высказывал аналогичное мнение, но оно касалось повышенной комиссии за проведение сомнительных операций.

Дело отправлено на новое рассмотрение.

Напомним, что с 1 июля 2022 года запрещено обосновывать дополнительные комиссии и прочие сборы с клиентов борьбой с легализацией преступных доходов и аналогичными мерами. Однако в данном случае эта норма не была применена.